Пресса о страховании, страховых компаниях и страховом рынке

Применение законодательства в сфере финансового мониторинга на страховом рынке

Известия, 11 января 2003 г.

Стучите громче

Правительство разработало новые правила отслеживания "необычных" денежных операций

1780 просмотров

Правительство вчера обнародовало постановление, которое расширяет круг организаций, обязанных разрабатывать правила внутреннего контроля за подозрительными денежными и имущественными операциями своих клиентов и сообщать информацию о таких сделках в Комитет по финансовому мониторингу (КФМ) при Минфине.

Руководители организаций, занимающихся скупкой и продажей драгоценных металлов и камней, ювелирных изделий и лома из них, букмекерских контор, компаний, содержащих тотализаторы и проводящих лотереи, а также управляющие инвестиционными фондами должны утвердить внутренние правила для сотрудников в течение месяца и представить их надзорному органу или КФМ.

Еще в июле прошлого года правительство выпустило распоряжение, содержащее рекомендации к составлению правил внутреннего контроля и перечень организаций, обязанных такие правила разработать. В перечень попали профучастники рынка ценных бумаг, страховые и лизинговые компании, ломбарды и организации федеральной почтовой связи. КФМ даже издал памятку для этих компаний, которая помогает выявлять "необычные операции". Сотрудника должны насторожить "необоснованная поспешность" клиента, его стремление раздробить одну операцию на несколько мелких. А также невозможность осуществления связи с клиентом по указанным им адресам и телефонам плюс "несоответствие декларируемой цели операции очевидному смыслу ее достижения". К категории однозначно подозрительных КФМ отнес операции с денежными средствами или иным имуществом, если сумма, на которую они совершаются, равна или превышает 600 тыс. руб.

Формально все подпавшие под действие закона организации его предписания выполнили. В юридическом отделе ИК "Проспект" "Известиям" рассказали, что постарались четко прописать порядок действий сотрудника, столкнувшегося с подозрительной сделкой. Он обязан поставить в известность прямое начальство, потом написать заявление, сделать копию документов и передать все юристам. Подобные порядки действуют в страховых и лизинговых компаниях.

В связи с вступлением в силу с 1 января поправок к закону "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" правительство расширило перечень организаций, обязанных составлять внутренние правила. Кроме того, оно потребовало дополнительно разработать порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом клиента, заподозренного в причастности к финансированию терроризма. "Пока сложно сказать, чем для нас новые правила отличаются от прописанных в законе", — сказал "Известиям" начальник юридического отдела компании "Дельта-Лизинг" Евгений Беденков. Однако Беденков не припомнит случаев возникновения подозрений в финансировании терроризма.

У заместителя гендиректора страховой компании "МАКС" Сергея Сычева за полгода действия "противоотмывочных" правил также не возникло подозрений по поводу легального происхождения проходящих через компанию средств. "Страховые компании — не самый удобный финансовый инструмент для отмывания доходов, это все-таки не казино. И тем более для финансирования терроризма", — сказал Сычев "Известиям". При этом "МАКС", как и прочие страховщики, предоставляет сведения о клиентах, чьи страховые взносы составляют 600 тыс. руб. и более по одному договору. В основном это владельцы особняков и предметов искусства, которые давно научились отвечать на вопрос, откуда у них деньги.

КОРОП Е., ОРЛОВА Н.

Ваше мнение об этом материале:

— Ваше имя
— Ваш email
— Тема

Ваш отзыв (заполняется обязательно):

Укажите код на картинке слева:

Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте

 Подробнее »

Получить код для трансляции заголовков прессы »